Chắc chắn sẽ không có một thắng lợi nào nhất định trong thị trường ngoại hối và đôi khi bạn sẽ đưa ra quyết định sai lầm. Tất nhiên không nhà đầu tư nào muốn nhận thua lỗ từ kết quả trading của mình. Nếu thị trường biến động quá mạnh, bạn không thiết lập Stop Loss dựa trên tỷ lệ phần trăm tài khoản thì đồng nghĩa với việc rủi ro cháy tài khoản rất cao.
Các nhà giao dịch phải hiểu một sự thật rằng, thiết lập Stop Loss dựa trên tỷ lệ phần trăm tài khoản để an tâm rằng bạn chỉ gặp thua lỗ trong một phạm vi nhất định. Cho dù thị trường biến động mạnh đến đâu đi chăng nữa thì việc sử dụng Stop Loss sẽ giúp bạn xây dựng hệ thống giao dịch.
Nếu thị trường đi ngược lại kỳ vọng của bạn và chạm đến một mức giá cố định thì các trader có thể đóng giao dịch nhằm hạn chế tổn thức cho vị thế trading của mình. Vấn đề đặt ra ở đây là gì? Tại sao các nhà giao dịch không thể duy trì lệnh thêm một thời gian nữa? Nhưng bạn có chắc chắn rằng thị trường ngoại hối sẽ đảo chiều để di chuyển theo mong muốn hay không? Ngoại hối không dễ dàng như vậy. Một khi thiết lập Stop Loss tức nhà giao dịch đã tin rằng xu hướng thị trường đã không còn đi theo dự đoán của bạn nữa. Đồng thời, hệ thống giao dịch của bạn cũng mất đi tính hiệu quả của nó nên mới cần đến Stop Loss.
Trong bài viết này, Dautuviet sẽ cùng nhà giao dịch khám phá làm thế nào để thiết lập Stop Loss dựa trên tỷ lệ phần trăm tài khoản của bạn một cách hợp lý nhất.
Cách thiết lập Stop Loss dựa trên tỷ lệ phần trăm tài khoản của bạn
Thiết lập Stop Loss dựa trên tỷ lệ phần trăm tài khoản là một trong những kỹ năng cơ bản nhất và bắt buộc phải biết qua khi trading Forex. Các nhà giao dịch cần lưu ý Stop Loss dựa trên tỷ lệ phần trăm cần phải xác định trước trong tài khoản trading. Để biết rõ hơn về cách thiết lập Stop Loss, chúng ta hãy cùng phân tích ví dụ bên dưới đây nhé.
Trong bất kỳ giao dịch nào, trader cũng muốn giữ cho tài khoản của mình ở mức không vượt quá 2% rủi ro giao dịch. Tuy nhiên, rủi ro phần trăm giao dịch này có thể thay đổi từ trader này sang trader khác. Những nhà giao dịch tích cực hơn, giàu hơn, dày dặn kinh nghiệm hơn thì có thể nâng mức tỷ lệ phần trăm tài khoản lên tới 10%. Trong khi đó, những nhà giao dịch tiêu cực hơn, ít vốn hơn và thiếu kinh nghiệm trading thì có thể lựa chọn mức tỷ lệ phần trăm tài khoản dưới 1%.
Một khi đã xác định được tỷ lệ phần trăm rủi ro cho mỗi giao dịch thì trader có thể vận dụng thêm kích thước lệnh để tính toán khoảng cách mà nhà giao dịch nên đặt ra điểm dừng từ điểm vào lệnh.
Tuy nhiên, các nhà giao dịch cần cân nhắc rằng bạn không nên thiết lập Stop Loss theo mức mà bạn mong muốn. Vì như vậy tính hiệu quả của giao dịch sẽ không có. Thay vào đó, bạn nên thiết lập điểm dừng của mình theo thị trường hoặc quy tắc hệ thống trading.
Nghe có vẻ hơi hoang mang đúng không nào, nhưng bạn hãy nhìn nhận vấn đề thông qua dẫn chứng bên dưới đây.
Jack là một nhà giao dịch mới và có tài khoản trading nhỏ với 500 USD, kích thước giao dịch tối thiểu là 10.000 đơn vị. Sau quá trình nghiên cứu thì Jack quyết định chọn cặp tiền tệ GBP/USD vì nhận thấy rằng sản phẩm tài chính này có tiềm năng mức kháng cự ở mức 1.5620 đã được giữ.
Với quy tắc giao dịch không vượt quá 2%, tài khoản Jack sẽ có các thông số như sau: 10 nghìn đơn vị GBP/USD, mỗi pip trị giá 1 USD và 2% tài khoản là 10 USD. Thiết lập Stop Loss lớn nhất mà Jack có thể chấp nhận được là ở 10 pips và trong giao dịch này anh ấy đặt điểm dừng của mình tại 1.5630.
Nhưng trớ trêu thay, biến động cặp tiền tệ GBP/USD lên đến 100 pips mỗi ngày và giao dịch của Jack có khả năng bị dừng lại ở những mức biến động nhỏ nhất. Một mặt do bị giới hạn về vị thế cũng như nguồn vốn sử dụng nên Jack chỉ dựa vào số tiền mà mình có để trading. Thay vào đó, anh ấy đã ngó lơ đến điều kiện thị trường, đặc biệt là xu hướng cặp tiền tệ GBP/USD. Vậy chuyện gì sẽ xảy ra với Jack?
Giao dịch của Jack đã dừng tại đỉnh ngay lập tức vì việc thiết lập Stop Loss của anh ấy quá chặt. Bây giờ Jack không chỉ mất giao dịch mà còn bỏ lỡ cơ hội nhận được 100 pips trading.
Từ ví dụ này, chúng ta có thể đúc kết ra rằng Jack đã đặt lệnh dừng quá gần với điểm vào lệnh và ở mức giá không tính đến phân tích kỹ thuật. Không ít nhà giao dịch mới đã thiết lập Stop Loss theo cách của Jack với hy vọng xu hướng giá sẽ quay đầu và đi theo kỳ vọng của bạn. Do đó, bạn không thể bỏ thêm tiền vào túi của mình từ giao dịch ngoại hối, ngược lại bạn sẽ gặp thua lỗ trầm trọng.
Giải pháp cho vấn đề này chính là, Jack nên tìm một sàn giao dịch uy tín phù hợp với phong cách cũng như số vốn đầu tư của anh ấy. Chẳng hạn như lựa chọn các sàn Forex cho phép giao dịch các lot cực nhỏ hoặc thậm chí là tùy chỉnh. Cụ thể trong ví dụ này là 1.000 của GBP/USD, mỗi pip trị giá 0,10 USD.
Để Jack có thể tránh được tổn thất thị trường thì anh ấy nên duy trì thiết lập Stop Loss GBP/USD lên 100 pips trước khi mất 2% tài khoản.
Chúng ta sẽ có được phép toán: 100 pips x 0,10 USD = 10 USD.
Từ kết quả này, chúng ta có thể thấy được Jack đã vào vùng giao dịch an toàn và có thể thiết lập Stop Loss với môi trường thị trường, hệ thống giao dịch, hỗ trợ, kháng cự,…