Khi nào nên mua hoặc bán một cặp tiền tệ ?

Giao dịch ngoại hối liên quan đến việc cố gắng dự đoán loại tiền tệ nào sẽ tăng hoặc giảm so với loại tiền tệ khác.

Làm thế nào để bạn biết khi nào nên mua hoặc bán một cặp tiền tệ?

Trong các ví dụ sau, chúng tôi sẽ sử dụng một chút phân tích cơ bản để giúp chúng tôi quyết định nên mua hay bán một cặp tiền tệ cụ thể .

Cung và cầu về một loại tiền tệ thay đổi do các yếu tố kinh tế khác nhau, khiến tỷ giá hối đoái lên xuống.

Mỗi loại tiền tệ thuộc về một quốc gia (hoặc khu vực). Vì vậy, phân tích cơ bản về ngoại hối tập trung vào tình trạng chung của nền kinh tế đất nước, chẳng hạn như năng suất, việc làm, sản xuất, thương mại quốc tế và lãi suất.

Thức dậy!

Nếu bạn luôn ngủ gật trong giờ học kinh tế hoặc chỉ đơn giản là bỏ qua lớp kinh tế, đừng lo lắng!

Chúng tôi sẽ đề cập đến phân tích cơ bản trong một bài học sau.

Nhưng ngay bây giờ, hãy cố gắng giả vờ như bạn biết chuyện gì đang xảy ra…

EUR/USD

Trong ví dụ này, đồng euro là tiền tệ cơ sở và do đó là “cơ sở” cho việc mua/bán.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ sẽ tiếp tục suy yếu, điều này có hại cho đồng đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện một lệnh MUA EUR/USD.

Bằng cách đó, bạn đã mua đồng euro với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng đô la Mỹ.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ đang mạnh và đồng euro sẽ suy yếu so với đồng đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN EUR/USD.

Bằng cách đó, bạn đã bán đồng euro với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với đồng đô la Mỹ.

USD/JPY

Trong ví dụ này, đô la Mỹ là tiền tệ cơ sở và do đó là “cơ sở” cho việc mua/bán.

Nếu bạn nghĩ rằng chính phủ Nhật Bản sẽ làm suy yếu đồng yên để hỗ trợ ngành xuất khẩu của nước này, bạn sẽ thực hiện một lệnh MUA USD/JPY.

Bằng cách đó, bạn đã mua đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng yên Nhật.

Nếu bạn tin rằng các nhà đầu tư Nhật Bản đang rút tiền ra khỏi thị trường tài chính Hoa Kỳ và chuyển đổi tất cả đô la Mỹ của họ trở lại đồng yên, và điều này sẽ làm tổn hại đến đồng đô la Mỹ, thì bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD /JPY.

Bằng cách đó, bạn đã bán đô la Mỹ với kỳ vọng rằng chúng sẽ mất giá so với đồng yên Nhật.

GBP/USD

Trong ví dụ này, bảng Anh là tiền tệ cơ bản và do đó là “cơ sở” cho việc mua/bán.

Nếu bạn cho rằng nền kinh tế Anh sẽ tiếp tục tăng trưởng tốt hơn Hoa Kỳ, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA GBP/USD.

Bằng cách đó, bạn đã mua bảng Anh với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng đô la Mỹ.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Anh đang chậm lại trong khi nền kinh tế Mỹ vẫn mạnh như Chuck Norris, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN GBP/USD.

Làm như vậy bạn đã bán bảng Anh với kỳ vọng rằng nó sẽ mất giá so với đồng đô la Mỹ.

Cách giao dịch ngoại hối với USD/CHF

Trong ví dụ này, đô la Mỹ là tiền tệ cơ sở và do đó là “cơ sở” cho việc mua/bán.

Nếu bạn cho rằng đồng franc Thụy Sĩ được định giá quá cao, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD/CHF.

Bằng cách đó, bạn đã mua đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng Franc Thụy Sĩ.

Nếu bạn tin rằng sự suy yếu của thị trường nhà ở Hoa Kỳ sẽ ảnh hưởng đến tăng trưởng kinh tế trong tương lai, điều này sẽ làm suy yếu đồng đô la, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD/CHF.

Làm như vậy, bạn đã bán đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ mất giá so với đồng franc Thụy Sĩ.

Giao dịch “Lot”

Khi bạn đi đến cửa hàng tạp hóa và muốn mua một quả trứng, bạn không thể chỉ mua một quả trứng duy nhất, chúng có hàng chục hoặc “lô” 12 quả.

Trong ngoại hối, sẽ thật ngu ngốc khi mua hoặc bán 1 euro, vì vậy chúng thường có các “lô” 1.000 đơn vị tiền tệ (lô siêu nhỏ), 10.000 đơn vị (lô nhỏ) hoặc 100.000 đơn vị (lô tiêu chuẩn) tùy thuộc vào nhà môi giới của bạn và loại tài khoản bạn có (thêm về “lô” sau).

Giao dịch ký quỹ

“Nhưng tôi không có đủ tiền để mua 10.000 euro! Tôi vẫn có thể giao dịch chứ?”

Bạn có thể! Bằng cách sử dụng đòn bẩy .

Khi bạn giao dịch với đòn bẩy, bạn sẽ không cần trả trước 10.000 euro. Thay vào đó, bạn sẽ đặt một khoản “tiền đặt cọc” nhỏ, được gọi là ký quỹ .

Đòn bẩy là tỷ lệ giữa quy mô giao dịch (“quy mô vị thế”) với số tiền mặt thực tế (“vốn giao dịch”) được sử dụng để ký quỹ.

Ví dụ: đòn bẩy 50:1 , còn được gọi là yêu cầu ký quỹ 2% , có nghĩa là cần có 2.000 đô la tiền ký quỹ để mở quy mô vị thế trị giá 100.000 đô la.

Giao dịch ký quỹ cho phép bạn mở các quy mô vị thế lớn chỉ bằng một phần nhỏ số vốn mà bạn thường cần.

Đây là cách bạn có thể mở các vị thế $1.250 hoặc $50.000 chỉ với $25 hoặc $1.000.

Bạn có thể thực hiện các giao dịch tương đối lớn với một số vốn nhỏ ban đầu.

Hãy để chúng tôi giải thích.

Chúng ta sẽ thảo luận về ký quỹ chi tiết hơn sau, nhưng hy vọng rằng bạn có thể nắm được ý tưởng cơ bản về cách thức hoạt động của nó.

Hãy lắng nghe cẩn thận vì điều này rất quan trọng!

• Bạn tin rằng các tín hiệu trên thị trường cho thấy đồng bảng Anh sẽ tăng giá so với đồng đô la Mỹ.
• Bạn mở một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị GBP/USD), mua bằng đồng bảng Anh với yêu cầu ký quỹ 2%.
• Bạn đợi tỷ giá hối đoái tăng lên.
• Khi bạn mua một lô (100.000 đơn vị) GBP/USD với giá 1,50000, bạn đang mua 100.000 bảng Anh, trị giá 150.000 USD (100.000 đơn vị GBP * 1,50000).
• Vì yêu cầu ký quỹ là 2%, nên 3.000 đô la Mỹ sẽ được dành riêng trong tài khoản của bạn để mở giao dịch (150.000 đô la * 2%).
• Bây giờ bạn kiểm soát 100.000 bảng chỉ với 3.000 đô la. 
• Dự đoán của bạn trở thành sự thật và bạn quyết định bán. Bạn đóng vị trí ở mức 1,50500. Bạn kiếm được khoảng 500 đô la.

Khi bạn quyết định đóng một vị thế, khoản tiền gửi (“tiền ký quỹ”) mà bạn đã thực hiện ban đầu sẽ được trả lại cho bạn và việc tính toán lãi hoặc lỗ của bạn được thực hiện.

Khoản lãi hoặc lỗ này sau đó được ghi có vào tài khoản của bạn.

Hãy xem lại ví dụ giao dịch GBP/USD ở trên.

• GBP/USD chỉ tăng nửa xu! Thậm chí không một xu. Đó là một nửa xu!
• Nhưng bạn đã kiếm được 500 đô la! 😲
• Trong khi ngủ trưa!
• Làm sao? Bởi vì bạn không giao dịch chỉ £1.
• Nếu quy mô vị thế của bạn là £1, vâng, bạn sẽ chỉ kiếm được nửa xu.
• Nhưng…quy mô vị thế của bạn là £100.000 (hoặc $150.000) khi bạn mở giao dịch.
• Điều thú vị là bạn không cần phải bỏ ra toàn bộ số tiền đó.
• Tất cả những gì cần thiết để mở giao dịch là 3.000 đô la tiền ký quỹ.
• Lợi nhuận 500 đô la từ 3.000 đô la vốn là tiền lãi 16,67%! 😲😲
• Trong hai mươi phút!
• Đó là sức mạnh của giao dịch đòn bẩy!

Một khoản tiền gửi ký quỹ nhỏ có thể dẫn đến tổn thất lớn cũng như lợi nhuận.

Điều đó cũng có nghĩa là một biến động tương đối nhỏ có thể dẫn đến một biến động tương ứng lớn hơn nhiều về quy mô của bất kỳ khoản lỗ hoặc lợi nhuận nào có thể gây bất lợi cho bạn cũng như có lợi cho bạn.

Bạn cũng có thể dễ dàng MẤT $500 trong 20 phút. 

Bạn sẽ không thức dậy  từ một cơn ác mộng. Bạn sẽ thức dậy vào một cơn ác mộng!

Đòn bẩy cao nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng nó có thể gây chết người.

Ví dụ: bạn mở một tài khoản giao dịch ngoại hối với số tiền gửi nhỏ là 1.000 đô la. Nhà môi giới của bạn cung cấp đòn bẩy 100:1 để bạn mở một vị thế trị giá 100.000 USD EUR/USD.

Chỉ cần di chuyển 100 pips sẽ đưa tài khoản của bạn về 0 đô la! Di chuyển 100 pip tương đương với  €1 ! Bạn đã thổi bay tài khoản của mình với một động thái giá của một euro. Chúc mừng. 👏

Tái đầu tư

Đối với các vị thế mở vào “thời điểm giới hạn” của nhà môi giới của bạn (thường là 5:00 chiều theo giờ ET), sẽ có một khoản ” phí tái đầu tư ” hàng ngày, còn được gọi là ” phí hoán đổi ” mà nhà giao dịch phải trả hoặc kiếm được, tùy thuộc vào các vị thế bạn đã mở.

Nếu bạn không muốn kiếm hoặc trả lãi cho các vị trí của mình, chỉ cần đảm bảo rằng tất cả chúng đều được đóng trước 5:00 chiều theo giờ ET, thời điểm kết thúc ngày thị trường được thiết lập.

Vì mọi giao dịch tiền tệ đều liên quan đến việc vay một loại tiền tệ này để mua một loại tiền tệ khác, nên phí tái đầu tư lãi suất là một phần của giao dịch ngoại hối .

Tiền lãi được TRẢ trên loại tiền được vay.

Tiền lãi được KIẾM trên tiền lãi được mua.

Nếu bạn đang mua một loại tiền tệ có lãi suất cao hơn loại tiền bạn đang vay, thì chênh lệch lãi suất ròng sẽ dương (tức là USD/JPY ) và kết quả là bạn sẽ kiếm được tiền lãi.

Ngược lại, nếu chênh lệch lãi suất là âm thì bạn sẽ phải trả .

Lưu ý rằng nhiều nhà môi giới ngoại hối bán lẻ điều chỉnh tỷ lệ tái đầu tư của họ dựa trên các yếu tố khác nhau (ví dụ: đòn bẩy tài khoản và lãi suất cho vay liên ngân hàng).

Vui lòng kiểm tra với nhà môi giới của bạn để biết thêm thông tin về tỷ lệ tái đầu tư cụ thể và các thủ tục ghi có/ghi nợ của họ.

Dưới đây là bảng giúp bạn tìm ra chênh lệch lãi suất của các loại tiền tệ chính.

Lãi suất ngân hàng trung ương

 

 

Các mức lãi suất này được tổ chức ngân hàng trung ương của đất nước sử dụng để cho các ngân hàng thương mại của đất nước vay tiền ngắn hạn.

Sau này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn tất cả về cách bạn có thể sử dụng chênh lệch lãi suất để có lợi cho mình.

Bài học tiếp theo : Pip trong forex là gì?