Kiến thức về quản lý rủi ro đúng cách là nguyên lý thành công của các nhà giao dịch, tuy nhiên có không ít trader chưa nhìn thấy được tầm quan trọng của nó hoặc chưa biết quản lý đúng cách. Thậm chí còn có một số người phớt lờ yếu tố này và cho rằng đầu tư Forex chỉ cần vận may là đủ.
Nhưng các nhà giao dịch hãy nhớ rằng, kiểm soát các vấn đề thua lỗ luôn là vấn đề nan giải của rất nhiều trader, kể cả đó là nhà giao dịch lâu năm. Cho dù bạn có một hệ thống giao dịch tốt và mang lại nhiều lợi nhuận nhưng vẫn không thể đảm bảo bạn sẽ không bị thua lỗ.
Chúng ta đều biết thị trường ngoại hối là nơi có biến động không ngừng nghỉ, chỉ cần một tin tức “nóng hỏi” cũng đã làm cho giao dịch của bạn chệch hướng. Khi giá trượt đi khỏi kỳ vọng của nhà giao dịch và cuốn đi toàn bộ lợi nhuận mà trader kiếm được trước đó. Thậm chí, giá có thể biến động đến phạm vi nằm ngoài khả năng chịu đựng của bạn. Lúc này các nhà giao dịch chỉ còn cách là cut loss và chịu một khoản lỗ lớn. Hoặc tệ hơn nữa là toàn bộ số tiền trong tài khoản của bạn sẽ sụt giảm đến mức không còn khả năng phục hồi trở lại.
Dautuviet đưa ra luận điểm trên để thấy được rằng việc quản lý rủi ro là cực kỳ quan trọng. Chính vì vậy, bài viết này Dautuviet sẽ tổng kết các kiến thức về quản lý rủi ro, bạn đừng bỏ qua nhé.
Quản lý rủi ro là gì?
Hiện nay thị trường ngoại hối là kênh đầu tư lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến 5,1 nghìn tỷ đô la Mỹ. Do đó, những nhà đầu tư tại đây sẽ có được tiềm năng lợi nhuận, đồng thời thua lỗ cũng chiếm tỷ lệ cao không kém. Vì thế, để bảo toàn được số tiền đầu tư của mình, các nhà giao dịch nên có thêm kiến thức về quản lý rủi ro.
Quản lý rủi ro là một hoạt động xây dựng có hệ thống nhằm phòng ngừa và tìm ra giải pháp giảm thiểu tối đa các yếu tố bất lợi ảnh hưởng đến giao dịch Forex. Việc triển khai một kế hoạch quản lý rủi ro không chỉ giúp cho trader đi đúng hướng của mình, mà còn chủ động nắm bắt những cơ hội mới, nâng cao lợi thế cạnh tranh của mình trên thị trường.
Nguyên tắc quản lý rủi ro
Đầu tiên trong tiến trình tổng kết các kiến thức về quản lý rủi ro, các nhà giao dịch phải biết được mình cần đầu tư bao nhiêu vào thị trường ngoại hối là đủ? Câu hỏi này hoàn toàn phụ thuộc vào từng cá nhân nhà giao dịch có vốn mạnh hay không.
Nhưng theo Dautuviet , nếu bạn chỉ mới bắt đầu tham gia vào Forex thì hãy tìm hiểu thật kỹ và đầu tư với khoản tiền nhỏ. Sau một giai đoạn đã có thêm kinh nghiệm bạn vẫn chưa muộn để “dồn vốn” nhiều hơn vào thị trường tiềm năng này. Bên cạnh đó, nhà giao dịch nên bắt đầu thực chiến Forex từ tài khoản demo vì nó sẽ không gây ảnh hưởng lớn đến số tiền mà bạn đang có. Đặc biệt, các nhà giao dịch hãy tận dụng vốn nhàn rỗi của mình. Vì nếu thị trường quá biến động và bạn vụt mất toàn bộ số tiền trong tài khoản thì chúng cũng không tác động quá lớn đến đời sống của bạn.
Nguyên tắc thứ 2 về quản lý rủi ro mà các nhà giao dịch cần biết chính là sử dụng chỉ số Drawdown. Nếu chỉ số này thấp có nghĩa hệ thống giao dịch của bạn đang hoạt động tốt. Ngược lại, nếu bạn đặt tỷ lệ rủi ro Drawdown quá cao thì bạn không thể nào sống sót sau một chuỗi thua lỗ của mình, thậm chí bạn cũng không thể nào bảo vệ được tài khoản của mình. Đây là điều mà Dautuviet không mong các nhà giao dịch sẽ gặp phải.
Và nguyên tắc thứ 3 chính là không bao giờ để hơn 2̀ rủi ro xuất hiện trong phiên giao dịch của mình. Tuy nhiên, chỉ số này có thể được thay đổi để phù hợp hơn với khung thời gian trading. Có nghĩa là bạn có thể đặt mức độ rủi ro của mình là 1%, ít hơn hoặc cao hơn, tùy thuộc vào khả năng quản trị của bạn.
Nếu nhà giao dịch có đa dạng danh mục đầu tư thì khả năng chịu rủi ro cũng theo đó mà gia tăng. Vì bạn không thể nào một tay mà ôm hết việc. Vì thế nếu đọc qua tổng kết các kiến thức về quản lý rủi ro này, bạn sẽ ít mạo hiểm hơn ở mỗi giao dịch.
Phương pháp quản lý rủi ro hiệu quả
Chọn đòn bẩy hữu ích
Đòn bẩy có thể là một trong những công cụ mang lại lợi nhuận cao cho các nhà giao dịch có nguồn vốn thấp. Tuy nhiên, bạn nên lưu ý không nên để đòn bẩy vượt quá 1:100.
Đối các nhà giao dịch kinh nghiệm lâu năm thì tỷ lệ này rất hấp dẫn để sinh lợi lớn. Nhưng các nhà giao dịch mới không nên tham lam với tỷ lệ đòn bẩy 1:100 vì khi thị trường giao động mạnh thì rủi ro cao vô cùng.
Nếu bạn có đủ kiến thức và chuyên môn thì xem như việc cháy tài khoản đến rất nhanh.
Sử dụng stop loss và take profit
Chúng ta có thể xem stop loss và take profit là lệnh đặt bảo vệ tài khoản cho nhà giao dịch. Vì mỗi khi thị trường có tin tức đột ngột xuất hiện và thị trường đảo chiều xu hướng thì khả năng cao bạn sẽ không kịp trở tay và mất hết số vốn mình đang có.
Quản lý cảm xúc
Phương pháp quản lý rủi ro cuối cùng chính là nhà giao dịch phải biết cách kiềm chế cảm xúc cá nhân. Trong những tình huống thị trường bất lợi bạn phải thật minh mẫn để đi theo chiến lược đã đề ra trước đó, tránh bị lôi cảm xúc lôi kéo.