Thị trường Forex là gã khổng lồ trong lĩnh vực tài chính, tiềm năng lợi nhuận mang đến cho trader và vô cùng hấp dẫn cũng như luôn duy trì sức nóng lẫn sức hút mạnh mẽ trong cộng đồng nhà đầu tư. Để giúp các bạn đầu tư có hiệu quả hơn thì hãy cùng Dautuviet tham khảo những chiến lược giao dịch ngoại hối cho người mới bắt đầu được đúc kết từ các trader thành công sau đây. Những kinh nghiệm đầu tư Forex này có thể phần nào tiếp cho bạn động lực để vững bước trên hành trình làm giàu từ Forex.
1. Chọn sàn giao dịch Forex uy tín và phù hợp
Trước hết, bạn cần phải hiểu rằng trong thị trường Forex, “broker” (nhà môi giới) chính là thị trường. Vì thế, hiểu đúng về các sàn giao dịch và lựa chọn được 1 sàn giao dịch uy tín, minh bạch, hợp với phong cách giao dịch của bạn chính là nền tảng vững chắc cho con đường tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường forex của mình.
Bạn có thể dựa vào những tiêu chí sau để lựa chọn sàn giao dịch Forex uy tín:
- Sàn giao dịch được cấp phép và chịu sự quản lý của các cơ quan quản lý Forex uy tín như FCA (Financial Conduct Authority) ở Anh, CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) tại Cộng Hòa Síp, ASIC,…
- Sàn giao dịch có chất lượng dịch vụ trading tốt: Dịch vụ của sàn môi giới bạn chọn và nền tảng họ cung cấp là rất cần thiết để đảm bảo bạn đạt được kết quả giao dịch tốt nhất. Ví dụ, nếu bạn đang giao dịch trên một hệ thống chậm và thường xuyên bị sập, bạn có thể không thể vào hoặc thoát lệnh ở mức giá bạn muốn.
- Sàn có chi phí giao dịch hợp lý: Vì chơi Forex cũng chính là một hoạt động kinh doanh tạo thu nhập. Trong đó, bạn xem xét cả cách tối đa hóa thu nhập của mình, cách giảm thiểu chi phí và cách giảm thiểu rủi ro. Do đó, cần đảm bảo xem xét chi phí giao dịch với bất kỳ sàn môi giới Forex nào.
- Sàn cung cấp những tài sản hoặc công cụ tài chính phong phú và hữu ích: Khi 1 sàn môi giới cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư hơn, điều này sẽ đảm bảo rằng nếu bạn quyết định giao dịch cổ phiếu, chỉ số, quỹ ETF, hàng hóa, tiền điện tử và các công cụ khác trong tương lai, bạn sẽ không cần phải tìm một sàn môi giới mới.
Một số sàn Forex uy tín hiện nay gồm có: Sàn Exness, sàn XM, sàn ICMarkets, sàn Etoro, sàn FBS, sàn XTB, sàn HotForex, sàn Tickmill, sàn FXTM,…
2. Lựa chọn cặp tiền tệ phù hợp
Các cặp tiền tệ trong Forex được chia thành 3 loại: cặp tiền tệ chính, cặp tiền tệ phụ và cặp tiền ngoại lai. Đặc tính của các cặp tiền là khác nhau và mỗi loại tiền tệ khác nhau tương tác với nhau theo những cách khác nhau. Và mỗi cặp tiền tệ bị ảnh hưởng bởi các sự kiện chính trị khác nhau, các bản tin tức và cả giao dịch hàng hóa/nguyên vật liệu/tài chính giữa các trung tâm thị trường forex toàn cầu khác nhau.
Bạn cũng nên nắm được nhóm các cặp tiền tệ: Tiền tệ dự trữ, Tiền tệ hàng hóa, Tiền tệ xuất khẩu cũng như các đặc tính của chúng. Những cặp tiền được giao dịch nhiều nhất bao gồm: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, EUR/JPY, USD/CAD, USD/CHF, EUR/GBP…
Lời khuyên từ các chuyên gia có kinh nghiệm trade Forex là nếu bạn là một nhà giao dịch mới thì chỉ nên đầu tư vào những cặp tiền tệ phổ biến như: USD, JPY, EUR… vì đây là những đồng tiền tệ mạnh có giá ổn định và tính thanh khoản cao.
3. Trang bị kiến thức Forex
Thị trường tài chính nói chung và Forex nói riêng khá khốc liệt, nếu nhà đầu tư không có kiến thức thì sẽ nhanh chóng bị đào thải. Do vậy, các bạn cần trang bị những kiến thức căn bản và thường xuyên trau dồi thêm kiến thức mới để có thể tồn tại trên thị trường đầy biến động như Forex.
Bạn có thể trang bị kiến thức Forex từ sách vở, các website Forex uy tín như ForexFactory, TradingView hoặc các khóa học Forex miễn phí hay từ Youtube của những nhà đầu tư có kinh nghiệm trên thị trường.
4. Mẹo luyện tập giao dịch Forex với tài khoản demo
Giao dịch với tài khoản demo là phương pháp luyện tập rất tốt với một newbie muốn tham gia vào thị trường Forex nhưng chưa thực sự tự tin với khả năng giao dịch của mình. Những trader có kinh nghiệm cũng có thể sử dụng tài khoản demo khi muốn trải nghiệm những nền tảng mới, thử nghiệm những chiến thuật giao dịch Forex để nâng cao kỹ năng giao dịch.
Đây cũng là công việc gần như bắt buộc với mọi trader khi quyết định bước chân vào thị trường Forex. Việc bạn cần làm là hãy chọn một nền tảng phù hợp để tạo tài khoản demo, demo trading và trải nghiệm nhiều tính năng ưu việt. Khi đã thuần thục trên tài khoản Demo với một sự tự tin nhất đinh, bạn có thể live trading với các khoản đầu tư nhỏ. Kiến thức thực tế sẽ giúp bạn “trưởng thành” nhanh chóng.
5. Phân tích giao dịch Forex
Bên cạnh luyện tập giao dịch thường xuyên thì việc theo dõi và phân tích giao dịch của bản thân cũng là một bí quyết để giúp bạn giao dịch tốt lên mỗi ngày. Việc làm này sẽ giúp bạn hiểu được những điểm mạnh, điểm yếu của bản thân, những lệnh thắng và lệnh thua trong quá trình giao dịch. Qua đó, bạn sẽ có biện pháp điều chỉnh chiến lược và phương pháp giao dịch phù hợp hơn.
6. Có chiến lược giao dịch Forex rõ ràng và chi tiết
Không chỉ riêng Forex mà khi đầu tư vào bất kỳ lĩnh vực nào thì bạn cũng nên xây dựng chiến lược đầu tư rõ ràng. Một chiến lược đầu tư với mục tiêu, kế hoạch và các bước thực hiện rõ ràng sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tạo điều kiện cho việc đầu tư thành công.
Hơn hết, khi có chiến lược rõ ràng thì tâm lý nhà đầu tư sẽ ổn định và không bị bối rối trong một số trường hợp đặc biệt hoặc người chơi có thể vững tâm hơn, ngay cả khi giá cả không đạt như kỳ vọng ban đầu.
7. Tin tưởng và kiên trì tuân theo kế hoạch giao dịch đã xây dựng
Xây dựng một hệ thống giao dịch Forex được xem là phần quan trọng nhất với các trader nhưng kiên trì và quyết tâm đi theo kế hoạch cũng quan trọng không kém. Khi bạn tin tưởng và bám sát phương pháp giao dịch của mình, bạn sẽ kiểm soát và thành thạo nó, chỉ khi đó bạn mới thật sự biết được nó có hiệu quả như thế nào.
Việc thay đổi phương pháp liên tục, vội vã tìm kiếm những chiến thuật mới được người khác “rỉ tai” là sẽ kiếm được nhiều tiền, chỉ khiến bạn mất thời gian chưa nói đến khả năng thua lỗ càng cao.
Hãy dùng ít nhất là 6 tháng để thật sự làm quen với nó, thử nghiệm nó, rồi đem nó đi thực chiến và cuối cùng trở thành “bậc thầy” với chiến lược đó. Như vậy, xác suất thành công của bạn sẽ được cải thiện.
8. Thiết lập hệ thống giao dịch Forex tự động
Các nhà giao dịch có thể chọn tự giao dịch hoặc chọn một chương trình giao dịch tự động để thực hiện giao dịch. Có rất nhiều chương trình giao dịch tự động với đầy đủ các chức năng có sẵn trên thị trường. Một số phần mềm có thể theo dõi giá tiền tệ trong thời gian thực, đặt lệnh MO (đặt lệnh LO, MIT hoặc dừng mua), nhận ra chênh lệch có lợi và tự động đặt lệnh giao dịch. Tuy nhiên, ngay cả khi một lệnh được đặt, không có gì đảm bảo rằng giao dịch sẽ được thực hiện trên sàn với mức giá dự kiến, đặc biệt khi thị trường biến động nhanh.
Sử dụng phần mềm tự động được gọi là “Set and Forget” có thể là phương pháp đầu tư Forex hiệu quả cho người mới bắt đầu. Những người giao dịch có kinh nghiệm có thể thích cách tiếp cận giao dịch thực hành hơn cách chọn phần mềm giao dịch tự động.
9. Kiểm soát tâm lý khi giao dịch Forex
Tâm lý của nhà đầu tư tưởng chừng như vô hại nhưng lại ảnh hưởng khá lớn đến kết quả giao dịch. Khi nhà đầu tư có thể bỏ qua các yếu tố về cảm xúc như lo sợ, hoang mang, chần chừ,… thì sẽ có thể đưa ra quyết định đúng đắn và sáng suốt hơn. Điều này đòi hỏi nhà đầu tư cần phải có đủ kiến thức và kinh nghiệm để đánh giá đúng tình hình mà không phải phán đoán bằng cảm tính.
Đặc biệt, một kinh nghiệm trade Forex các bạn cần ghi nhớ là không nên giao dịch sau một kết quả thắng hoặc thua lớn. Bởi vì những lúc này tâm lý của bạn thường hưng phấn hoặc lo lắng quá mức nên có thể dẫn đến các quyết định sai lầm trong việc đầu tư.
10. Nghiên cứu xu hướng của thị trường Forex
Câu nói rất nối tiếng trong giao dịch “xu hướng là bạn – trend is your friend” có giá trị cực kỳ quan trọng đối với bất kỳ kế hoạch giao dịch nào. Một chiến lược giao dịch hoàn hảo 100% là điều không thể có. Do đó, giao dịch theo xu hướng là một phương pháp đơn giản để khắc phục được sự không hoàn hảo vốn có của chiến lược thông qua việc xác định các xu hướng mạnh nhất trên thị trường.
Trader cũng nên ghi nhớ rằng, đừng cố gắng đánh bại thị trường mà hãy thấu hiểu thị trường.
Khi giao dịch, thay vì cố gắng tìm kiếm công cụ có thể cung cấp tín hiệu đảo chiều tốt thì bạn nên bắt đầu học cách thấu hiểu thị trường bằng việc quan sát biểu đồ, phân tích hành động giá thông qua các cây nến.
11. Thử nghiệm các khung thời gian khác nhau
Đối với những trader giao dịch theo trường phái phân tích kỹ thuật, đặc biệt là Price Action thì biểu đồ là bạn đồng hành không thể thiếu, trong đó việc lựa chọn giao dịch trên khung thời gian nào cũng là vấn đề gây đau đầu với nhiều trader. Trên thực tế, không có khung thời gian giao dịch nào là tốt nhất. Mỗi khung thời gian dù ngắn, dài hay trung hạn đều có ưu điểm và nhược điểm riêng và phụ thuộc vào từng chiến lược giao dịch của trader.
Một mẹo giao dịch Forex của trader thành công chính là newbie nên sử dụng các khung thời gian lớn như H4 và khung ngày (daily chart) để giao dịch với các chiến lược dài hạn. Điều đó sẽ giúp bạn làm quen thị trường với một tốc độ vừa phải, đồng thời bảo vệ được tài khoản của mình tốt nhất. Ngoài ra, phương pháp phân tích đa khung thời gian được coi là phương pháp đầu tư Forex hiệu quả nhất cho các trader dù mới tham gia thị trường hay đã có nhiều kinh nghiệm.
Hoặc đối với những bạn muốn thực hiện các giao dịch lướt sóng, bạn nên lưu ý đến khung giờ đầu phiên Châu Âu và phiên Mỹ (2 – 22 giờ Việt Nam). Hay với đầu tư vàng Forex, bạn nên giao dịch trong ngày với phiên NewYork, bởi vàng chịu sự tác động rất lớn của thị trường Mỹ. Vì vậy, phiên NewYork được xem là khung giờ lý tưởng để giao dịch vàng với tính thanh khoản cao. Đồng thời, đây là khung giờ ít có biến động nên bạn có thể hoàn toàn yên tâm khi giao dịch trong khung giờ này.
12. Giao dịch trong giờ cao điểm
Forex là thị trường “không ngủ” hoạt động 24/5 nên nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch bất cứ lúc nào trong ngày. Thế nhưng, những trader có kinh nghiệm chơi Forex lâu năm thường chọn giao dịch ở những khung giờ mà thị trường hoạt động sôi động nhất, thanh khoản cao, lực mua và lực bán mạnh nên giá dao động mạnh mẽ.
Cụ thể, vào mùa hè, khung giờ giao dịch Forex tốt nhất trong ngày là từ 19h – 23h và từ mùa đông là 20h – 24h tính theo giờ Việt Nam. Đây là thời điểm thị trường vô cùng sôi động vì phiên giao dịch London và NewYork cùng hoạt động, giá biến động mạnh tạo nhiều cơ hội kiếm lời cho nhà đầu tư, đặc biệt là các cặp tiền có đồng USD và EUR.
13. Quản lý vốn và rủi ro khi giao dịch Forex
Theo kinh nghiệm của những trader đi trước, các bạn chỉ nên bỏ ra 1 số vốn nhất định việc cho đầu tư, thông thường là 5 – 10% số tiền hiện có.
Một đặc điểm nổi bật của thị trường Forex là tính biến động mạnh và dễ bị tác động bởi nhiều yếu tố bên ngoài. Hiểu nôm na, thì giao dịch Forex có nghĩa là bạn phải đối mặt với mức độ rủi ro rất cao. Rủi ro càng cao cũng có nghĩa là cơ hội thu được lợi nhuận cũng lớn hơn, nhưng cũng có nguy cơ thua lỗ nhiều hơn.
Do đó, hãy xây dựng cho mình kế hoạch quản lý rủi ro hợp lý như thiết lập tỷ lệ risk/reward hợp lý, xác định điểm vào lệnh/thoát lệnh lý tưởng hay kiểm soát tốt vị thế lẫn khối lượng giao dịch của mình…
14. Viết nhật ký Forex mỗi ngày
Xây dựng và duy trì thói quen viết nhật ký giao dịch là một công cụ tuyệt vời trong hành trình giao dịch của bất kỳ trader nào. Nhật ký giao dịch giúp trader theo dõi lịch sử giao dịch của mình, điều kiện thị trường như thế nào, và liệu bạn có bị phân tâm hay mắc sai lầm hay không.
Đó cũng là là nơi bạn có thể ghi lại các ý tưởng chiến lược có thể nảy sinh khi bạn giao dịch trong ngày. Bạn có thể chụp màn hình biểu đồ giao dịch của mình với các chú thích và lưu trữ trong các thư mục để dễ xem lại và thực hiện điều chỉnh khi cần thiết.
Một số câu hỏi về kinh nghiệm đầu tư Forex
Có nên đầu tư Forex không?
Forex là một thị trường đầu tư hết sức tiềm năng, nếu bạn biết cách để đầu tư, bạn có thể thu về rât nhiều lợi nhuân. Tuy nhiên, đây cũng là một hình thức làm giàu với nhiều rủi ro, đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức và kinh nghiệm thực chiến đầy đủ. Do đó, hãy trang bị cho mình hành trang vững chắc để tham gia thị trường ngoại hối, tránh tổn thất và mang lại nguồn lợi nhuận khổng lồ.
Đầu tư Forex có hợp pháp không?
Trên thực tế, không có bất kỳ sàn Forex nào hợp pháp tại Việt Nam tính tới thời điểm hiện tại. Đầu tư Forex hiện nay vẫn chưa được cấp phép hoạt động bởi Ngân hàng Nhà nước. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là Forex bị cấm hoàn toàn tại Việt Nam. Về lâu dài, trên cơ sở một Chính phủ luôn tạo điều kiện tốt nhất để người dân và các doanh nghiệp đầu tư, kinh doanh với một tinh thần tự do và tự chịu trách nhiệm, các nhà đầu tư vẫn có thể tham gia giao dịch trên các sàn Forex uy tín, an toàn mà không vi phạm pháp luật cũng như giảm thiểu tối đa những rủi ro nhờ vào sự quản lý chặt chẽ của các tổ chức quản lý giao dịch thế giới.
KẾT LUẬN
Tính chất cố hữu của thị trường Forex là rủi ro và sự thực là mọi trader, kể cả các trader chuyên nghiệp hay những lão làng như Warren Buffett hay George Soros cũng đã từng nếm mùi thất bại. Mặc dù vậy, không phải không có cơ hội cho những trader nhỏ lẻ như chúng ta nếu bạn biết nắm bắt cơ hội và không ngừng học hỏi và nghiêm túc trong giao dịch.
Hy vọng những kinh nghiệm đầu tư forex hiệu quả được đúc kết từ các chuyên gia và trader chuyên nghiệp sẽ là bước đệm quan trọng trong hành trình giao dịch của bạn.