Thị trường tài chính Forex tại mỗi phiên giao dịch đều tiềm ẩn những cơ hội cũng như rủi ro đến với người chơi. Để có thể kiểm soát, hạn chế đến mức tối đa rủi ro thua lỗ thì bắt buộc người chơi phải quản trị rủi ro thật tốt. Vậy quản trị rủi ro là gì và những biện pháp quản trị rủi ro Forex như thế nào cùng theo dõi thông tin trong bài viết bên dưới.
1. Khái niệm về quản trị rủi ro trong giao dịch forex là gì?
Quản trị rủi ro trong quá trình giao dịch forex là những biện pháp kiểm soát tối đa những nguy hại, thua lỗ trong quá trình thực hiện giao dịch trên sàn. Hiện tại, Forex là một sàn giao dịch tài chính lớn trên thị thế giới, mỗi ngày khối lượng giao dịch tiền tệ của sàn lên đến 5,1 nghìn tỷ độ. Cơ hội thu lợi nhuận của sàn rất cao cũng là mối nguy hại, gây ra rủi thua lỗ cho những nhà đầu tư.
Rủi ro là điều không ai mong muốn nhưng nó vẫn tiềm ẩn tại các phiên giao dịch. Trong một phiên giao dịch sẽ có thể xuất hiện các rủi ro như là rủi ro tài chính, rủi ro đòn bẩy, rủi ro thanh khoản, rủi ro lãi suất,… mỗi một loại rủi ro đều có những đặc điểm riêng.
1.1. Rủi ro tài chính
Đây là một rủi ro phổ biến thường gặp phải trên sàn giao dịch Forex. Rủi ro này là nguyên nhân chính dẫn đến sự thua lỗ lớn của các nhà đầu tư. Rủi ro này xuất hiện khi mà thị trường tài chính đang đi lệch hướng so với những sự tính ban đầu của nhà đầu tư.
Ví dụ bạn dự đoán đồng đô la Mỹ tăng so với đồng đô la Úc và bạn chọn mua cặp USD/AUD, lúc mua bạn mong muốn cặp tiền này giảm và rủi ro lúc này sẽ xuất hiện khi khả năng bạn bị mất tiền là khá cao.
1.2. Rủi ro đòn bẩy
Đòn bẩy tài chính tại Forex là một hình thức để khuếch đại số vốn của người gấp lên nhiều lần. Thông thường những người chơi thường tận dụng phương pháp đòn bẩy để có thể giao dịch với số lượng lớn. Tại các giao dịch lớn hơn khả năng thu được lợi nhuận, lãi cũng cao hơn. Tuy nhiên cũng có khả năng bạn sẽ gặp phải rủi ro tài khoản sẽ bị thua lỗ khi mà không đi đúng hướng. Chỉ khi bạn nắm rõ quy luật về đòn bẩy thì mới có thể quản trị được rủi ro này trở nên tốt hơn.
1.3. Rủi ro lãi suất
Việc lãi suất biến đổi trong nền kinh tế sẽ có tác động đến giá trị tiền tệ của các quốc gia một cách trực tiếp. Khi lãi suất thay đổi đột ngột không nằm trong dự tính của các nhà đầu tư sẽ khiến cho các phiên giao dịch bị ảnh hưởng lớn. Ngược lại, khi nhà đầu tư dự đoán đúng hướng thì chắc chắn sẽ mang lại lãi suất, lợi nhuận lớn.
1.4. Rủi ro thanh khoản
Mỗi một loại tiền tệ đều có tính thanh khoản khác nhau, sẽ có đồng tiền tệ có tính thanh khoản cao và đồng tiền có tính thanh khoản thấp. Đối với những đồng tiền tệ có tính thanh khoản cao hơn sẽ có xu hướng giao dịch lớn, quá trình giao dịch diễn ra nhanh.
Ngược lại những đồng tiền tệ có tính thanh khoản thấp thì quá trình mở cũng như đóng giao dịch diễn ra châm ảnh hưởng đến các nhà đầu tư. Khi gặp phải trường hợp này thì người chơi chỉ kiếm được một khoản lợi nhuận nhỏ, rủi ro lớn hơn có thể là mấy tiền vì các giao dịch thực hiện không được giá như họ mong muốn.
1.5. Rủi ro huỷ hoại
– Rủi ro này xảy ra khi mà bạn có nguy cơ hết vốn để thực hiện các giao dịch. Nói một cách dễ hiểu đó chính là bạn đang xây dựng một chiến lược dài hạn và bạn cho rằng giá trị tiền tệ của đồng tiền đó sẽ thay đổi trong thời gian tới nhưng ngược lại với chiến lược của bạn giá trị tiền tệ đi xuống.
– Lúc này bạn không có đủ tiền ở trên tài khoản để chống lại sự biến đổi cho đến lúc giá trị tiền tệ đó đi lên theo ý của bạn. Khi không đủ tiền thì bạn sẽ mất hết những thứ bạn đầu tư vào các giao dịch đó thì giao dịch sẽ kết thúc ngay lập tức. Bạn sẽ chịu toàn bộ thua lỗ đó.
– Trong một phiên giao dịch có rất nhiều rủi ro cho nên việc thu được lợi nhuận cũng không phải là điều dễ dàng. Vì vậy, người chơi cần phải có biện pháp để kiểm soát được những rủi ro khi gặp phải. Quản trị rủi ro là cách để người chơi có thể giảm thiểu tối đa thiệt hại, nguy hiểm xuống mức thấp nhất.
Bài tiếp theo : Các biện pháp quản trị rủi ro trong giao dịch forex là gì?